هل تهتز سمعة دولة الملاذ الآمن..”رويترز”: إنقاذ سويسرا السري لبنك “كريدي سويس” يهز التمويل العالمي
تعد سويسرا من الدول التي تعد الملاذ الآمن لكثير من الأثرياء في وضع أموالها ببنوك هذه الدولة الأوروبية، إلا أن معلومات سرية انتشرت بين النخبة السياسية في سويسرا تستعد بسببها سرا لتحرك من شأنه أن يهز العالم واستثماراته وأمواله الآمنة في سويسرا، وذلك بعدما قامت الحكومة من خلف الأبواب المغلقة، لإنقاذ ثاني أكبر بنك في سويسرا، رغم ما أعلن عنه البنك المركزي والهيئة التنظيمية المالية في البلاد علناً أن بنك “كريدي سويس” آمن ولا يوجد به أي مشكلة.
وكشفت وكالة “رويترز” أن هذه الأحداث أدت إلى محو إحدى الشركات الرائدة في سويسرا ، واندماج مدعوم بـ 260 مليار فرنك سويسري (280 مليار دولار) من أموال الدولة، وهي الخطوة التي من شأنها أن تقلب التمويل العالمي رأسا على عقب، بعد تفضيل مساهمي البنك على حساب مستثمري السندات الخارجية، الأمر الذي جعل حملة السندات يخففون من الضربة التي تلقاها مستثمرو الأسهم من اتحاد “يو بي إس” و”كريدي سويس”، وأدى إلى هز المقرضين، وارتفاع تكاليف الاقتراض في تهديد للنمو الاقتصادي العالمي.
وقالت “رويترز” بأن البنك الوطني السويسري امتنع عن التعليق، بينما لم ترد وزارة المالية على طلب للتعليق، مشيرة إلى أنه بعد سنوات من الفضائح والخسائر ، كان Credit Suisse منذ شهور يكافح أزمة الثقة التي تعرض لها.
وأضافت أنه بعد وقت قصير من انتشار الأخبار في 12 مارس، بأن الولايات المتحدة الأمريكية، ستتدخل لضمان جميع ودائع المقرضين متوسطي الحجم والكفاح لمواكبة الطلبات على السيولة، كانت الأضواء على Credit Suisse وكيف ستحافظ على ثقة المودعين.
في الوقت الذي سحب العملاء في Credit Suisse بالفعل 110 مليارات دولار من البنك الذي يتخذ من زيورخ مقراً له في الأشهر الثلاثة الأخيرة من عام 2022 ، وهي تدفقات خارجية كان يكافح لعكس اتجاهها.
وقال مصدر لرويترز في Credit Suisse إنه بعد رؤية الانهيارات المصرفية الأمريكية ، لم يكن هناك شك في أن “يو بي إس” سيُستدعى لدعم بنك كريدي سويس.
وكشف المصدر في غرق بنك كريدي سويس في أزمة شاملة، أدت لتعليقات رئيس البنك الوطني السعودي ، عمار الخضيري ، الذي قال إنه لا يستطيع زيادة الاستثمار في البنك السويسري، نتيجة تدهور أسهم Credit Suisse.
والبنك الوطني السعودي هو أكبر مستثمر في Credit Suisse وقد أعاد رئيسه عمار الخضيري التأكيد على ثقته في المقرض. وقال لرويترز “إنه بنك مهم على الصعيد العالمي لذا … يخضع للمراقبة على أساس يومي.” “لا توجد مفاجآت مثل التي قد تحدث في بنك متوسط الحجم في الولايات المتحدة. إنه نظام بيئي مختلف تمامًا.”
وقال المصدر الذي سيواصل تقديم المشورة لبنك “يو بي إس” بشأن الاندماج إن تدفقات كبيرة للودائع تبعت ذلك ، رافضا وضع رقم لها.
وكشفت “رويترز” أن المركز المصرفي في زيورخ وبرن، عاصمة سويسرا، كان الضغط يتزايد. ومع ذلك ، مع بدء المناقشات لإنقاذ Credit Suisse ، قال المنظمان السويسريان FINMA والبنك الوطني السويسري إن “مشاكل بعض البنوك في الولايات المتحدة الأمريكية لا تشكل خطرًا مباشرًا من انتقال العدوى إلى الأسواق المالية السويسرية” ، مع التسليم بأن سيقومون بتمويل البنك بوصول غير محدود إلى التمويل.
كما كان بنك كريدي سويس ينقل الاستقرار. قال البنك لرويترز يوم الخميس إن متوسط نسبة تغطية السيولة ، وهو مقياس رئيسي لمقدار الأصول الشبيهة بالنقد لدى البنك، لم يتغير بين 8 و 14 مارس، على الرغم من الأزمة المصرفية العالمية.
وقالت وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر سوتر ، المترجمة والمعلمة السابقة التي قضت أشهر فقط في العمل ، في المؤتمر الإعلامي، إنه تم الاتفاق على دعم إضافي لكريدي سويس لكنه ظل سرا خوفا من إثارة الذعر لدى الناس بسبب سلسلة من إعلانات الطوارئ.
وقالت إنها على اتصال وثيق بوزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين ووزير المالية البريطاني جيريمي هانت. ولدى كلا البلدين شركات تابعة كبيرة لبنك Credit Suisse توظف الآلاف.
وقال مصدر مطلع إن المنظمين الأوروبيين ، على وجه الخصوص ، قلقين من أن السويسريين يمكن أن يفرضوا خسائر على حاملي السندات – وهي خطوة جذرية اتخذوها ، حيث تصاعدت تكاليف الإنقاذ لدافعي الضرائب.
قال الشخص الذي طلب عدم نشر اسمه: “لقد فعلوا ذلك بأنفسهم” ، واصفًا النتيجة بأنها “مفاجأة كبيرة”.
وقال متحدث باسم FINMA إنه على الرغم من أنها ركزت على بريطانيا والولايات المتحدة بسبب حجم أعمال Credit Suisse في هذين البلدين ، فقد أبلغت السلطات الأوروبية أيضًا.ومع ذلك ، لم يكن الجميع في الظلام.
وقال شخص آخر مطلع على الأمر إن المستثمرين السعوديين ، الذين يمتلكون ما يقرب من 10٪ من أسهم البنك ، مارسوا ضغوطا على السويسريين ، محذرين من أنهم قد يتخذون إجراءات قانونية إذا لم يستردوا بعض استثماراتهم المشؤومة.
ولم يرد البنك الوطني السعودي على الفور على طلب للتعليق
قال أحد المسؤولين المشاركين في المفاوضات: “كان يجب أن تأتي الأموال من مكان ما”.
وقال المصدر إن مجلس إدارة بنك كريدي سويس ، المهتم بالحفاظ على بعض الوحدة في بيئة تزداد انقساما ، وقف وراءهم ، وطالب بدفع تعويضات للمساهمين.
كما أراد المنظمون أيضًا تجنب القضاء على المساهمين الذي كان من شأنه أن يؤدي إلى تصفية البنك ، ومن المحتمل أن يكون صداعًا أكبر للأمة وفقدان ماء الوجه بعد ساعات فقط من وقوفه إلى جانب Credit Suisse.
وكشفت رويترز أنه في النهاية ، وافق السويسريون ، باختيار القضاء على 16 مليار فرنك من السندات ، وتعويض المساهمين بـ 3 مليارات فرنك ، وقلب مبدأ رئيسيًا للتمويل المصرفي رأساً على عقب – أي أن المساهمين بدلاً من حملة السندات يحصلون على الضربة الأولى من فشل البنك.
واعتبرت هذا الإجراء يمثل نهاية مخزية لمؤسسة أسسها ألفريد إيشر ، قطب سويسري أطلق عليه اسم الملك ألفريد الأول ، الذي ساعد في بناء السكك الحديدية في البلاد. وبنوك كريدي سويس والعديد من الشركات والمواطنين السويسريين – بما في ذلك وزير المالية كيلر سوتر.
وقالت كيلر سوتر للصحفيين “هذه ليست خطة إنقاذ. لقد دافع توماس جوردان ، رئيس البنك المركزي ، عن الحزمة ، باعتبارها ضرورية لمواجهة أي صدمة أوسع نطاقا”.
وقالت كيلر سوتر: “دافع الضرائب في هذا السيناريو لديه مخاطر أقل”. “الإفلاس كان يمكن أن يكون الخطر الأكبر لأن التكلفة على الاقتصاد السويسري كانت ستكون ضخمة.”
ومع ذلك ، لا تزال الأسواق تترنح من التحول الاستثنائي للأحداث.
وقال أحد الأشخاص المعنيين: “عندما تكون مصرفاً لأصحاب المليارات ، يمكن أن تتلاشى الودائع بسرعة كبيرة”. “يمكن أن تموت في ثلاثة أيام.
